最高人民检察院、公安部11月11日联合发布5件依法惩治洗钱犯罪典型案例，涉及金融情报运用、单独起诉洗钱犯罪、惩治单位洗钱犯罪、打击地下钱庄、治理利用空壳公司洗钱等多个领域，旨在巩固拓展“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”成果，提升全社会反洗钱意识。

发布五件典型案例

此次选编的5件案例分别为王某芳洗钱案，巩某一洗钱案，上海A金融公司、宋某郊集资诈骗、洗钱案，胡某宇等6人集资诈骗、洗钱案，李某雷洗钱案。案件涉及非法吸收公众存款罪、贪污贿赂罪、集资诈骗罪等上游犯罪，整体呈现洗钱手段多样、犯罪情形复杂、涉案金额巨大等特征。

在王某芳案中，中国人民银行北京市分行发现相关账户存在资金异常交易特征，经分析研判形成涉洗钱犯罪线索并移送公安机关；北京市丰台区人民检察院依托与人民银行建立的资金协查机制固定资金转移证据，公安机关依法及时冻结保单现金价值260余万元。王某芳出借账户接收非法集资款7000余万元，并以其中600万元3次购买保险理财产品，其间自愿认罪认罚并退缴100万元，2023年12月被判处有期徒刑1年6个月，并处罚金30万元。

穿透审查资金链条

近年来，检察机关、公安机关坚持“一案双查”，通过穿透式审查复杂洗钱行为、溯源洗钱资金、全链条打击等方式提高办案质效。在巩某一案中，上游犯罪尚未依法裁判，办案机关审查认定上游犯罪事实确实存在，于2023年7月对巩某一以洗钱罪先行提起公诉。巩某一将代持干股变现1184万元，并将1.65亿元资金分批转入多个证券、银行账户买卖股票，获利3256万余元，2023年12月被判处有期徒刑8年6个月，并处罚金20万元，2025年6月二审裁定驳回上诉、维持原判；办案机关还循线对参与转移、隐匿赃款的刘某禹、佟某以洗钱罪立案侦查、提起公诉并获判刑。

在李某雷案中，2022年12月至2023年8月，李某雷先后注册成立14家无实际经营业务的空壳公司，按资金流转金额千分之八收取“手续费”，协助转移集资诈骗资金29亿余元，取现500万元，非法获利2400余万元。河南、广东两地公安机关密切配合查清犯罪事实，依法冻结涉案资金2800余万元；平顶山市湛河区人民检察院审查全案证据后，以洗钱罪对原以涉嫌非法经营罪移送起诉的李某雷提起公诉，2024年9月法院判处其有期徒刑7年6个月，并处罚金380万元。

健全行刑衔接机制

在上海A金融公司、宋某郊案中，A金融公司未经金融监管部门许可持续向社会公众募集资金共计19亿余元，造成4100万余元无法兑付；宋某郊指使财务人员将630余万元非法集资资金划转至未参与非法集资、经地方金融监管部门试点同意并纳入备案管理的C保理公司账户，与合法经营资金混同后循环开展保理业务。2023年6月，法院以A金融公司犯集资诈骗罪、洗钱罪判处罚金200万元，以宋某郊犯集资诈骗罪、洗钱罪数罪并罚，决定执行有期徒刑9年，并处罚金90万元，全案追赃金额3100余万元。案例同时明确，将非法集资款项用于还本付息、支付员工工资等维持非法集资经营模式的行为，系上游犯罪组成部分，一般不认定为洗钱犯罪。

在胡某宇等6人案中，A音乐公司以投资音乐版权为名向社会公众募集资金共计2060万余元，造成1980万余元无法兑付；胡某宇、黄某虚构咨询、服务协议，伪造业务往来链条，将772万余元集资诈骗款经多层级账户流转后回流至本人账户。检察机关依法追加认定自洗钱，法院数罪并罚分别决定执行有期徒刑14年、并处罚金240万元，有期徒刑12年、并处罚金220万元，2023年12月二审维持原判。

最高人民检察院、公安部要求，办案机关要持续健全反洗钱领域行政执法与刑事司法衔接机制，强化金融情报信息及时共享、移送和联合研判；全面查清犯罪所得及其收益的全部流转过程，加强与中国人民银行等金融管理部门合作；准确区分单位犯罪与自然人犯罪、洗钱罪与非法经营罪界限，对上游犯罪与洗钱犯罪在不同地区办理的加强跨区域沟通联动，实现一体打击和涉案财产同步追赃。（府右新闻记者艾平平）